【系友介紹】R07 柯建宇
【專業領域】財務規劃；保險經紀；投資理財
從製程工程師轉職金融保險業，柯建宇的父母覺得他浪費所學，但他以實際證明完全沒有浪費，工作三年半，一路努力打拼從基層做到業務總監。他由衷感謝陳亮嘉指導教授給予他在精密量測實驗室裡，周全嚴謹的工程訓練，以及邱文祥老師的「汽車品質工程」課程，探討事前預防風險和事後修正兩大重點。這些都成為他現在工作的養分，全方位的為客戶評估風險，研擬周全縝密的財務規劃，打造一個圓滿人生，正是他的使命。
《擇我所愛，愛我所擇》
求學歷經大安高工的三年工廠實習和北科大注重實務的課程，在工程實做方面具有優勢，因而考上台大機械研究所。碩一暑假很幸運地爭取到德州儀器實習兩個月，最後拿到製程工程師的正職。做了一年後決定轉職，原因不是做不好或不適應，而是覺得自己的個性和特質可以發揮在其他領域。
「富爸爸，窮爸爸」這本書對他影響頗深，裡面談到四個象限 : E員工、 S自僱員工小老闆、B 企業主、I 投資家。製程工程師屬於專業人士，收入較一般員工高，但有上班才有薪水，不可能都不進辦公室，他的個性嚮往自由，想自己當老闆但財力不夠雄厚也不敢貿然創業，為了不負過往所學專業，因此在德州儀器工作一年。對於投資理財，他一直有興趣，因緣際會認識現任公司的主管，開始接觸財務規劃和金融保險，發現這塊領域具有很多價值，最重要是他喜歡這份工作也很符合個人特質。
《軟實力在新的場域發光》
「我以前是個P.E. (Process Engineer)但用Power Point Engineer更符合自己的特點。」在德州儀器他深刻的體認到軟實力的重要性，他擅長做簡報和報告，雖然做研究和技術沒有特別領先，表達能力卻很明顯的超越同儕或是比他資深三年的人，因此在德儀能夠嶄露頭角，獲得主管高度肯定。
然而轉到財經跑道卻讓父母很有疑問，認為在德儀已經很不錯，為何要轉這麼大，浪費先前所學。但他清楚知道以前受過的科學訓練、邏輯、風險分析都成為現在工作的養分，一點也沒浪費。跟客戶、公司的主管、同事，甚至是家人，都需要了解對方的需求，有良好的雙向溝通才能創造雙贏，這些是當工程師比較少考慮的層面。
「跨領域不是拋棄舊有身分，而是用過去的累積在新的場域發光。」
他因目前的工作接觸到商務社團組織，在板橋創立商會擔任分會主席，相較其他成員大多是年紀較長的中小企業主，他的年紀相當年輕，為什麼有機會可以帶領大家，原因即在求學、擔任工程師和金融保險經紀人的過程中，累積良好的軟實力，能夠成功的打破年紀、行業的距離別，鏈結200多位企業主。
在財務規畫的工作內容上，幾乎每個人都可以成為他的準客戶，沒錢的有錢的都會有財務困擾，他堅定持續的做喜歡的工作，累積身邊的貴人，在經營的社團裡認識的人脈，引薦他夢寐以求的人，更是他當工程師時從未曾想過的事。
《本於自己的初衷》
轉換財經跑道後，柯建宇的工作使命是讓客戶為自己熱愛的生活而理財，讓理財變成自己熱愛的生活。透過他做的財務規劃，實現買車、買房、結婚生子、創業、環遊世界、退休等願望。到磊山保經工作三年半，他在這留給客戶的開放式辦公室，真心誠意的為客戶解決財務問題，從基層一路爬升到業務總監。磊山為全球保經業唯一連續獲得IDA國際龍獎百人團隊，他即是其中一位，成交客戶153位，諮詢過的人次有500以上，辦過的稅務和投資理財講座，服務的人次很多，他每天以一個小時為單位來規畫行程，有時週六也到育幼院當志工，生活充實富有意義。
他坦白的說，進台大後對階級複製超有感，他念的學校都在大安區，台北的父母對小孩的期待大多以高中升學為主，念高職的通常是成績不好，家庭小康以下，念台大的學生，父母有許多是大學教授、醫師、工程師等，家境都算不錯，給予小孩的資源相對較多。他來自低收入家庭，不用繳學費，年少不知要好好念書，長大後才知要努力翻轉人生，也因為對弱勢小孩的需要同感身受，他每年都會到偏鄉參與公益活動。
《回首台大歲月》
台大兩年的黃金歲月，他感謝陳亮嘉指導教授的指導，在精密量測實驗室做非常細微的奈米量測，無論是講話或是溫度稍有改變，任何可能的誤差都會影響結果。目前他在金融保險業運用的即是老師的嚴謹訓練，畢竟一個人不論是生老病死都必須有周全精密的財務規劃，不能有重大的失誤。
邱文祥老師的汽車品質工程是一門很受用的課，內容探討兩大重點 : 事前預防 和事後修正，出廠前的預防和事後的追蹤問題，裡面談到一個詞FMEA失效模式和影響分析。做財務規劃也是做風險評估跟保險，兩者幾乎是一樣的，他等同持續做以前的訓練。
有很多人在乎投資報酬卻忽略風險，他好比是幫客戶打造一台性能很好、符合安全、避開風險的車，需要考量的因素有生老病死、意外身故、退休金不足等問題。尤其是身故會帶來巨大的變數，以剛出社會入門的工程師來說，年收入100萬，若不加薪的話，工作30年，人身價值至少3000萬，但很多人的壽險身故理賠金都很低，不到五百萬。根據統計今年死亡人口的壽險理賠平均值不到80萬，一旦身故，房貸車貸對另一半將是很大的負擔。他個人保的壽險是1800萬，但幾乎很少人做這麼高的壽險。因此在這一塊還是藍海的情況下，他希望能打造一個保障家庭的系統，守護千家萬戶的幸福。
「從歷史與自然法則洞察文明演進與儲蓄。」
人類的演進從狩獵時代已知用火，年輕有體力者才能出外打獵，到了農耕時代，人們必須花一些時間耕耘才有穩定的收穫，好比我們每月定期定額存款， 雖不能立刻花用，到了一定時間或退休後會有一筆穩定且不間斷的收入可花用，以降低生活花費的風險。因此他常會問客戶的收入模式是狩獵時代還是農耕時代，若年老了沒有退休金就要繼續打獵。
《帶上靈魂與夢想去旅遊》
在他的認知裡，旅遊或美食不像學經歷可留下實質的益處，以前沒有錢也沒有閒從不敢想出國玩，直到遇見真命天女(現在是老婆)，她很喜歡旅遊(但是窮遊)，兩人第一次去日本後，他開始愛上旅遊。接著足跡到達美西峻峭的大峽谷，埃及神廟大開了眼界，驚艷於撒哈拉沙漠的銀河星空，肯亞動物大遷徙撼動他的靈魂，很訝異莫斯科非常富裕，有許多上百層的高樓。旅遊像是一場場的冒險和挑戰，也讓他悟出一定要做好人生的財務規劃，才能實現環遊世界的夢想。
他很開心能造訪古巴比倫、埃及、中國、印度四大文明起源地，這四個地方都在地表北緯30度的一條神奇線上，他很喜歡分享自己的旅遊經驗給朋友，並相約一起出外旅遊。他常告訴朋友，做好財務規劃為的是自己熱愛的旅遊，以及環遊世界的目標，他推薦的產品若客戶不喜歡也沒關係，希望能在生意裡找朋友，而不是在朋友裡找生意。也因為真誠的對待客戶，目前他擁有最大的優勢即是人脈，客戶覺得他做得很好即推薦給朋友，客戶也就源源不絕。在歐美先進國家，保險經紀人和醫生、律師都是被人信任的專業人員， 他期盼在不久的將來也能達到這個理想的願景。
柯建宇 簡歷
學歷 : 臺大機械所工學碩士
現任 : 磊山保險經紀人股份有限公司擔任業務總監
BNI板橋區聚大分會主席
曾任 : Texas Instruments Taiwan 擔任 Process Engineer
榮獲 : RFP美國註冊財務策劃師；MDRT美國百萬圓桌會員；
IDA傑出業務銀龍獎(世界前1%金融從業人員)
*照片說明
1. 個人形象照
2. 埃及阿布辛貝神殿
3. 俄羅斯聖瓦西里大教堂
4. 美國大峽谷
5. 撒哈拉沙漠觀夏季銀河
6. 肯亞自駕看動物大遷徙
7. 世界華人保險大會in馬來西亞
8 . BNI聚大分會
